Chuyển đến nội dung chính

BÀI 2 - NHỮNG LOẠI SCAM PHỔ BIẾN HIỆN NAY (Series: NHẬN BIẾT CẠM BẪY VÀ SCAM)

 Series: HỌC CÁCH NHẬN BIẾT CẠM BẪY VÀ SCAM (mức độ cơ bản) - kênh Đồng tiền khôn khéo.

...

BÀI 2: NHỮNG LOẠI SCAM PHỔ BIẾN HIỆN NAY

Khi nhắc đến lừa đảo – scam, nhiều người nghĩ ngay đến cảnh bị lừa mất một khoản tiền. Nhưng trên thực tế, scam bây giờ không chỉ lấy tiền, mà còn lấy thông tin cá nhân, lòng tin, hay thậm chí lợi dụng chính sự cả tin để biến bạn thành công cụ lôi kéo người khác. Hiểu rõ các loại scam phổ biến là bước đầu tiên để biết cách phòng tránh.

1. Scam tài chính – đa cấp – đầu tư ảo

Đây là “cổ điển nhưng chưa bao giờ lỗi thời”, vì đánh trúng vào lòng tham.

  • Đa cấp trá hình:
    Hình thức quen thuộc: đóng tiền, mua gói sản phẩm/dịch vụ, rồi rủ thêm người vào. Lợi nhuận chủ yếu đến từ việc lôi kéo người sau chứ không phải sản phẩm thực sự. Ví dụ: những “công ty” bán thực phẩm chức năng, mỹ phẩm, khoá học online... nhưng doanh số thật sự lại từ tiền nộp của người mới.

  • Đầu tư ảo, tiền điện tử rác:
    Thời gian qua nở rộ các sàn “crypto” tự phát, coin lạ, dự án DeFi “lãi 1% mỗi ngày”. Người tham gia thấy lợi nhuận nhanh, nạp tiền ào ạt, rồi một ngày đẹp trời website biến mất, admin “bay màu”.

  • Cam kết lãi suất phi lý:
    “Gửi 100 triệu, nhận 20 triệu mỗi tháng”, nghe là biết scam. Nhưng nhiều người vẫn lao vào, vì suy nghĩ “người ta lời thì mình cũng không thể bỏ qua được”.

👉 Điểm chung: Lợi nhuận cao bất thường, rủ rê bằng lòng tham, hứa hẹn “không rủi ro”.

2. Scam bất động sản – hợp đồng lừa đảo – “dự án ma”

Bất động sản là lĩnh vực giá trị lớn, nên scam ở đây càng tinh vi.

  • Dự án ma:
    Các công ty vẽ ra dự án chưa được phê duyệt, phân lô bán nền khi đất chưa chuyển đổi. Người mua ham rẻ, tin lời “sắp có quy hoạch, sắp lên đô thị” rồi ôm cục nợ.

  • Hợp đồng lừa đảo:
    Một số công ty cho ký hợp đồng đặt cọc hoặc góp vốn mập mờ, ghi điều khoản bất lợi cho khách hàng. Khi có tranh chấp, người mua gần như thua thiệt.

  • Bẫy “chỉ còn vài suất cuối”:
    Nhân viên môi giới tung chiêu “chốt nhanh kẻo hết”, tạo áp lực khiến khách hàng không kịp kiểm chứng pháp lý.

👉 Điểm chung: đánh vào tâm lý “sợ mất cơ hội” (FOMO) và sự thiếu hiểu biết về pháp lý.

3. Scam thương mại online – fake shop, giả mạo thương hiệu

Mua bán online phát triển thì scam cũng mọc như nấm.

  • Fake shop:
    Lập fanpage, website bán hàng giá rẻ, yêu cầu chuyển khoản trước. Sau khi nhận tiền thì... biến mất.

  • Giả mạo thương hiệu:
    Lập website có tên gần giống thương hiệu lớn (ví dụ thay .com thành .vn), chạy quảng cáo “sale sốc 90%”. Người mua thấy rẻ, đặt hàng, nhận về đồ fake hoặc không nhận được gì.

  • Mạo danh đơn vị vận chuyển:
    Gọi điện báo có bưu kiện, yêu cầu thanh toán phí trước để nhận hàng. Nhiều người thiếu cảnh giác, chuyển khoản và mất tiền.

👉 Điểm chung: đánh vào tâm lý ham rẻ, tin tưởng vào hình ảnh thương hiệu quen thuộc.

4. Các bẫy tinh vi mới – deepfake, giả danh người quen, mạo danh cơ quan nhà nước

Scam bây giờ không chỉ “ngây ngô”, mà đã ứng dụng công nghệ cao.

  • Deepfake:
    Kẻ gian có thể lấy ảnh, video của bạn bè/người thân rồi ghép giọng, giả hình ảnh gọi video để mượn tiền. Trường hợp giả CEO nổi tiếng kêu gọi đầu tư cũng đã xảy ra.

  • Giả danh người quen:
    Hack Facebook/Zalo rồi nhắn tin mượn tiền. Hoặc tạo tài khoản mới với hình đại diện y hệt, lừa “em đổi số, nhờ anh chuyển giúp chút tiền”.

  • Mạo danh cơ quan nhà nước:
    Điện thoại giả công an, toà án, viện kiểm sát... dọa “bạn liên quan đến vụ án, cần chuyển tiền vào tài khoản tạm giữ để xác minh”. Nhiều người hoảng loạn, sợ hãi, và mất tiền thật.

👉 Điểm chung: đánh vào sự hoảng sợ và thiếu bình tĩnh của nạn nhân.

5. Kết lại – Nhận diện để không rơi bẫy

Scam không bao giờ biến mất, nó chỉ thay hình đổi dạng theo thời thế. Nếu không tỉnh táo, bất kỳ ai cũng có thể trở thành nạn nhân.

  • Thấy lợi nhuận cao bất thường → phải nghi ngờ.

  • Thấy “cơ hội chỉ có một lần” → càng phải dừng lại.

  • Thấy người thân/cơ quan nhà nước yêu cầu chuyển tiền → phải xác minh bằng kênh khác.

👉 Bài học lớn: Người khôn không phải là người “không bao giờ bị lừa”, mà là người biết cách kiểm chứng, biết cách nói không, và biết giữ tiền trong túi mình.

-------

Các bài viết trong series này:

BÀI 1: Vì sao chúng ta dễ dính bẫy?

BÀI 2: Những loại scam phổ biến hiện nay

BÀI 3: Dấu hiệu nhận biết 1 deal lừa đảo

BÀI 4: Cách tự bảo vệ mình

BÀI 5: Bài học từ người từng bị lừa

-------

Anh em có thể đọc tiếp các series bài viết khác về TÀI CHÍNH CÁ NHÂN Ở ĐÂY.

Nhãn:

Nhận xét

Đăng nhận xét

KINH NGHIỆM HAY

BÀI 4 - CON ĐƯỜNG NÂNG CẤP TƯ DUY (Series: PHÁT TRIỂN TƯ DUY)

   Series: PH ÁT TRIỂN TƯ DUY  (mức độ cơ bản) - kênh Đồng tiền khôn khéo. ... Bài 4 – Con đường nâng cấp tư duy – từng bước, bền vững . Anh em có bao giờ để ý, đời sống của chúng ta như một dòng sông: có những người lướt trên mặt nước, bình yên, nhưng không đi xa; có người vẫy vùng, đôi lúc chao đảo, nhưng cuối cùng lại chạm được biển lớn. Tôi ngồi nhâm nhi ly trà đá, nhìn những mảnh đời ngoài kia, tự nhủ: sự khác biệt giữa người chỉ “trôi” và người “chinh phục dòng sông cuộc đời” nằm ở tư duy – cách anh em xử lý thông tin, ra quyết định, và học từ trải nghiệm. Trên kênh Đồng tiền khôn khéo , tôi đã chia sẻ với anh em về nguyên tắc phản biện, hệ thống, nghịch cảnh, và cái giá trong tư duy. Nhưng hiểu nguyên tắc thôi chưa đủ. Anh em phải nâng cấp tư duy từng bước, bền vững, từ quan sát đến tổng hợp, để thực sự biến nó thành công cụ thay đổi đời. Bước 1: Quan sát – đặt câu hỏi nhiều hơn Quan sát không đơn giản là nhìn. Nhiều người nhìn cả đời mà chẳng thấy gì, vì họ...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

BÀI 3 - NHỮNG NGUYÊN TẮC VÀNG ĐỂ RÈN TƯ DUY (Series: PHÁT TRIỂN TƯ DUY)

   Series: PH ÁT TRIỂN TƯ DUY  (mức độ cơ bản) - kênh Đồng tiền khôn khéo. ... Bài 3 – Những nguyên tắc vàng để rèn tư duy . Anh em ngồi nhấp ngụm trà đá, nhìn mấy đứa trẻ tung tăng ngoài đường, tôi chợt nghĩ: tư duy không phải thứ học một lần là xong, cũng không phải đọc sách vài cuốn là giỏi. Nó là cả quá trình rèn luyện, là cách não bộ chúng ta phản xạ, nhìn ra bản chất, cân nhắc lựa chọn và chịu trách nhiệm với chính mình. Trên kênh Đồng tiền khôn khéo , tôi muốn chia sẻ với anh em vài nguyên tắc vàng mà tôi đúc kết qua đời sống, qua những lần chứng kiến người thắng kẻ thua, người thành công và kẻ mãi loay hoay. Nếu anh em áp dụng được từng nguyên tắc này, tôi chắc chắn tư duy của anh em sẽ thay đổi hẳn, và từ đó quyết định cuộc đời cũng khác. 1. Nguyên tắc phản biện – không tin ngay, phải hỏi ngược lại Anh em để ý nhé: người ta thường vội vàng tin thông tin, nghe đâu đó là gật đầu theo. “Ai cũng nói vậy, chắc đúng”. Đấy là kiểu tư duy “mì ăn liền” – nhanh, tiện,...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

**Crypto: Ít Lệnh, Lãi Cao? Bí Mật Này Sẽ Thay Đổi Tất Cả!**

Crypto: Ít Lệnh, Lãi Cao? Bí Mật Này Sẽ Thay Đổi Tất Cả! Nếu anh em đã từng quen với kiểu đầu tư "ngày nào cũng phải có một, hai lệnh mở" thì có thể sẽ hơi bất ngờ với điều tôi sắp chia sẻ. Ở đời, không phải cứ chăm chỉ là giàu, và trong đầu tư crypto cũng vậy. Có khi chốt một lệnh thôi, ăn chắc, được giá, đã lời gấp mấy lần mấy ông lướt kiểu lên voi xuống chó. Câu chuyện này tôi rút ra không phải từ sách vở, mà từ mấy năm ngồi với bàn trà đá đầu ngõ, nghe anh em trader kể chuyện từ lúc Bitcoin còn 3000 đô tới thời nó thăng thiên hơn 60k. Đầu tư không chỉ là hành động – mà là kiên nhẫn Có một ông anh tôi quen, lão chẳng có gì gọi là kỹ thuật ghê gớm. Thế mà lão giàu từ crypto. Chiêu của lão đơn giản lắm: chọn đúng đồng coin có tiềm năng lâu dài, vào lệnh ở đáy (hoặc gần đáy – không ai bắt đúng đáy được cả), rồi... nằm im. Nhâm nhi cà phê, xem thiên hạ hò hét FOMO, rồi cứ đáo hạn tháng này sang tháng kia, tài khoản...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

Lướt Sóng Chứng Khoán: Sập Bẫy Hay Cơ Hội Vàng?

Lướt Sóng Chứng Khoán: Sập Bẫy Hay Cơ Hội Vàng? - Đồng Tiền Khôn Khéo Lướt Sóng Chứng Khoán: Sập Bẫy Hay Cơ Hội Vàng? Chào anh em, Ngồi vỉa hè nhâm nhi cốc trà đá, tôi muốn kể một chút chuyện thật về cái gọi là “lướt sóng chứng khoán”. Dạo này thấy anh em mình quay lại thị trường khá đông, đâu đâu cũng nghe bàn chuyện nến, trend, sóng Elliott, MACD... Cảm giác giống như mấy năm trước, lúc Bitcoin vừa vượt 60k vậy. Nhưng lướt sóng chứng khoán liệu có phải là miếng mồi ngon, hay là bẫy ngọt chờ người sập? Lướt Sóng - Nhìn Thì Ngon, Làm Thì Toát Mồ Hôi Lướt sóng chứng khoán, nói dễ thì rất dễ: mua ở đáy, bán ở đỉnh. Nhưng mấy ai có thể đoán đúng đáy hay đỉnh? Tôi từng có thời liều mạng, ném tiền vào một mã mid-cap vì thấy "tín hiệu đẹp", nhưng chỉ sau 3 phiên là nằm sàn, “rũ hàng” không tưởng. Anh em lướt không khéo là cháy tài khoản như chơi. Trên blog Đồng Tiền Khôn Khéo , tôi cũng từng chia sẻ rõ: nếu chỉ mua theo cảm tính...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

10 Triệu Đầu Tư Gì? 3 Chiến Lược "Hốt Bạc" 2024

10 Triệu Đầu Tư Gì? 3 Chiến Lược "Hốt Bạc" 2024 Chào anh em, lại là tôi đây – người viết lách lang bang của blog Đồng tiền khôn khéo . Hôm nay, giữa lúc trời nắng chang chang, ngồi trà đá lề đường với mấy ông bạn, tôi lại nghe câu hỏi muôn thuở: "Giờ có 10 triệu, đầu tư gì cho ngon?". Thật ra, 10 triệu không phải là số tiền lớn, nhưng nếu mình biết cách xoay xở và lựa chọn đúng chiến lược, thì chuyện "hốt bạc" không phải là mơ tưởng. Tôi không bán giấc mơ giàu nhanh, cũng không cổ vũ anh em đánh liều dạng đỏ đen. Chỉ chia sẻ vài kinh nghiệm tôi vấp ngã rồi mới thấm! 1. Chiến lược đầu tiên: Gom vàng miếng, tích tiểu thành đại Vàng lúc nào cũng là tài sản phòng thủ. Tôi hay dành một phần vốn, cỡ 30% nếu có 10 triệu, tức khoảng 3 triệu để dần dần gom vàng – có thể là chỉ đủ mua 1 chỉ, rồi tích lũy qua thời gian. Cái chính là giữ vàng, kệ lời hay lỗ, miễn mình an tâm là được. Đây là cách ổn định, không giàu liền nhưng ít a...
Đăng nhận xét
Đọc thêm

TỔNG HỢP CÁC CHUỖI SERIES BÀI VIẾT CỦA KÊNH ĐỒNG TIỀN KHÔN KHÉO

ANH EM CÀY HẾT CÁC SERIES DƯỚI ĐÂY ĐỂ NÂNG CẤP BẢN THÂN NHÉ: MỨC ĐỘ CƠ BẢN: Học cách kiếm tiền Học cách giữ tiền  Học cách đầu tư  Học cách lập kế hoạch  Học cách nhận biết cạm bẫy và scam  Các mô thức kiếm tiền ngoài xã hội  Phát triển tư duy MỨC ĐỘ NÂNG CAO: Kênh Đồng tiền khôn khéo đang viết tiếp... Anh em chú ý theo dõi cập nhật
Đăng nhận xét
Đọc thêm

BÀI 2 - TƯ DUY PHỔ BIẾN TRONG ĐỜI SỐNG (Series: PHÁT TRIỂN TƯ DUY)

   Series: PH ÁT TRIỂN TƯ DUY  (mức độ cơ bản) - kênh Đồng tiền khôn khéo. ... BÀI 2 - BA MÔ THỨC TƯ DUY PHỔ BIẾN TRONG ĐỜI SỐNG Anh em ngồi quán trà đá, nhìn dòng người chạy xe ngoài phố, tôi chợt nghĩ: đời mỗi người, suy cho cùng khác nhau chủ yếu ở cách tư duy . Cùng một cơ hội trước mặt, nhưng có người nắm được, có người bỏ lỡ, có người đi được xa, có người thì chẳng đâu vào đâu. Hôm nay, trên kênh Đồng tiền khôn khéo , tôi muốn kể với anh em về 3 mô thức tư duy mà tôi thấy lặp đi lặp lại nhất trong đời sống. Nó như ba cái “kính lọc” anh em đeo trên mắt: nhìn đâu cũng qua cái màu đó. Và cái màu ấy sẽ quyết định cách ta sống, cách ta chơi, cách ta làm ăn. 1. Tư duy đám đông – đông đâu, mình đó Đây là kiểu tư duy dễ gặp nhất. Anh em cứ để ý xem, đa phần chúng ta lớn lên, đi học, đi làm, chọn nghề, lấy vợ lấy chồng… đều ít nhiều dựa vào người khác làm gì thì mình làm đó . Nó có cái an toàn, không phải nghĩ nhiều, vì số đông làm thì chắc cũng không sai. Ví dụ đơn giả...
Đăng nhận xét
Đọc thêm